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rbenabled
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人言: 漫談理財顧問 人氣: 1146 回覆: 1


漫談理財顧問  

財經界是一個很現實的世界,閣下進入銀行找理財顧問,所遇到的待遇,由所擁有的資金數額而定。若然閣下能夠撥入1000 萬美元,則會有專人服侍,享受到真正的私人銀行服務。

對於普通擁有三幾十萬至二三千萬元的市民而言,只會得到普通服務。但不要以為富豪一定會得到忠誠的服務,因為理財顧問服務的對象是其銀行,主要職責是替公司賺錢,賺得愈多愈好,並非一心一意替客戶設想,幫助客戶賺錢。

畢老林近期的系列文章,曾披露美國大行的種種行徑,令讀者大開眼界。
各位若然天天有留意《信報》的新聞,當亦知道本港有一些富豪將億元計的資金交大行打理,招致巨額損失,告上法庭。誠然,投資者(原告)並非一定全對或可以得直,而大行也不一定錯,但誤導投資者,卻似乎無論在大客還是細客身上,都可能發生。

因此,選取理財顧問,宜帶眼識人。近年本港金融業擴展得太快,很多從業員皆十分年輕,經驗有限,對於很多投資項目只是一知半解,甚至完全不知,故此問他們詳情,有何好介紹,他們除卻若干項目,以及正在推銷的產品外,其餘十問九不知。此中有何微言大義,各位想想上面的一大段說話,便會清楚。

可見閣下應尋求一個較資深的理財顧問,最好入行超過十年。若然閣下能夠撥入的資金超逾100 萬美元,則變成專業投資者(ProfessionalInvestor),買賣一些投資產品較容易,手續較簡便,亦可要求一個年資較深的理財顧問打理戶口。

雷曼產品的風波還未完全平息,但現時所銷售的投資產品,內裏隱藏極大的風險,買入者完全不知。銷售者知不知道,外人無法判斷,將來如果不幸爆煲,雷曼風波勢必重演:一些人損失慘重,官司不斷。投資者不單要慎選顧問,亦要慎選產品,不要以為你的顧問會照顧你的利益。
張公道
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greatsoup
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唔知寫過D乜
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~greatsoup
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